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湖北省农信联社推进转型发展 建设“三大银行”


  为贯彻全国金融工作会议精神,落实“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务,根据省委有关领导关于做好“金融活”“金融稳”两篇文章的指示要求,省农信联社及时提出了全力打造“三大银行”的新战略,就是要把全省农商行打造成“听党指挥、替政府分忧、湖北人民信赖、普通百姓满意的责任银行,人人事事时时处处合规、落实全面风险管理的合规银行,满足时代需要、助力行业发展、充满竞争优势、充满创新能力、充满活力的智慧银行”。

  全力打造听党指挥、替政府分忧、湖北人民信赖、普通百姓满意的责任银行。听党指挥、紧跟党走是农商行的政治生命,促进地方经济发展、为党和政府分忧、让广大群众满意是农商行的责任所在。

  大力支持实体经济。全省农商行多渠道、多途径组织资金,增强服务实体经济能力,不断加大信贷投放力度,全力支农支小。截至9月底,全省农商行各项存款余额7827亿元,比年初增加1035亿元;各项贷款余额4861亿元,比年初增加650亿元;涉农贷款3350亿元,较年初增长298亿元,小微企业贷款2313亿元,比年初增长232亿元。

  全面落实金融精准扶贫工作。建立“七专”扶贫工作机制,明确今年投放扶贫贷款50亿元计划,严格落实扶贫各项政策,发挥主力银行作用。截至9月底,全省农商行共建立扶贫金融服务档案74万户,扶贫贷款余额达79亿元。其中,直接向建档立卡贫困户发放扶贫贷款37亿元;向产业带动扶贫的帮扶企业发放扶贫贷款41亿元;发放基础设施扶贫贷款近1亿元。通过扶贫小额信贷支持,带动11万户建档立卡贫困户脱贫增收,比年初增加3万户。

  全面实施金融普惠工程。秉持“共享”发展理念,加强农村基础性金融服务网络建设,大力推进自助银行“镇镇通”、电话银行“村村通”、手机银行“户户通”的“三通”工程。自助设备实现乡镇全覆盖,转账电话行政村覆盖率达到92.41%,手机银行用户476万户,广大农民足不出户享受领取社保、小额存取款、转账缴费等服务,人人都能享受农商行的金融服务。

  全力打造人人事事时时处处合规、落实全面风险管理的合规银行。合规是银行的生命线。坚守不发生系统性风险底线,既是使命,也是责任。

  开展五项活动,增强全员的合规意识,营造良好文化氛围。一是在全系统连续举办三期“守规矩、防风险、建设合规银行”学习班,对市县农商行高管人员进行大规模培训,强化合规理念,贯彻合规精神;二是将合规操作指引逐步迁入系统,以智慧支撑合规,强化系统对合规的刚性约束;三是着力抓好“三违反”治、“三套利”、“四不当”、“九大乱象”的专项治理。今年以来,先后处理违规违纪责任人312人次;四是召开“全省农商行合规建设银行及风险防控现场会”,强化高管人员的责任意识、危机意识和使命意识;五是通过开展以合规为专题的征文活动、知识竞赛活动、主题演讲比赛等活动,将合规理念“内化于心、外化于行”,引导广大员工成为合规文化建设的践行者、参与者和执行者。

  开展“金融知识进万家”、“金融知识普及月”、“普及金融知识万里行”等宣传教育活动,保护消费者合法权益。

  一是网点宣传。全省农商行通过掌上农信、微信银行、网上银行、手机银行、微信公众号、短信、官方网站及网点硬件设施上播放宣传资料,组成全方位立体宣传网络,提升公众金融素养;二是进校园宣传。利用开学季走进校园,及时给广大师生送上一堂“树立健康消费观,远离非法校园贷”、维护个人征信记录的金融知识课;三是进社区宣传。在社区、商区搭台唱戏、设置摊位、咨询宣讲,向社区居民宣传金融知识,防范电信诈骗,远离非法集资;四是进农区宣传。利用秋收时节深入农区,向广大农户普及金融知识,帮助农区群众正确认识和使用金融产品。

  打造成满足时代需要、助力行业发展、充满竞争优势、充满创新能力、充满活力的智慧银行。制订并实施《全省农商行智慧银行建设方案》,明确了建设智慧网点、智慧产品、智慧营销、智慧信贷、智慧风控、智慧管理和智慧平台等7大领域、40项内容。积极与华为公司、阿里云、腾讯等互联网知名企业进行战略合作,推进智慧银行建设。

  创新移动支付产品。2017年7月,省联社在国内农信系统中实现了扫码支付,以及银联、支付宝、微信等多平台的聚合支付,客户可实现跨平台的收款交易。

  网点智能化改造。在营业网点配备一系列智能设备,提供远程叫号、到店提醒、身份识别、智能填单、信息采集、自助发卡、自助回单、产品展示等服务,积极将柜员推向大堂,最大限度地引导客户自助办理金融服务,促进营业网点由交易核算型向营销服务型转变,人工服务向自助办理转变。截至2017年9月底,全省农商银行布设自助设备5997台,账务类累计交易笔数7488万笔、交易金额1653亿元,非账务类累计交易笔数3864万笔。

  大数据管贷。推进“七个进系统”工作,实现“贷款客户进系统、征信信息进系统、信贷制度进系统、信贷产品进系统、信贷角色进系统、审管行为进系统、信贷责任进系统”形成多方位、全立体的风险防控体系。通过系统提示12.6万个黑名单客户、累计拦截贷款6796笔,金额219.45亿元。完善了信贷管理系统利率定价功能,由系统自动测算确定贷款利率。贷与不贷,贷多贷少,利率高低,由过去贷审会说了算,变为由系统说了算。

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责任编辑:alexmls
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