业绩提速全面“坐火箭”,上海银行上半年表现可圈可点

来源: 中国经济网 记者  2018-08-29 15:15:15

营收增长近三成、利润增长逾两成、不良率降至1.09%,上海银行上半年各项关键指标亮眼。2018年8月24日,上海银行发布了2018年半年度报告。报告期内,上海银行坚持“精品银行”战略愿景,大力推进新一轮规划实施,顺应外部经济金融形势变化趋势,积极服务实体经济,加快转型发展,推进专业化经营,培育特色业务优势,经营业绩稳步提高,核心经营指标持续向好。

营收净利双双激增,盈利能力进一步提升

上海银行业绩全面提速,上半年营业收入197.50亿元,同比增长28.28%;归属于母公司股东的净利润93.72亿元,同比增长20.21%。报告期内,上海银行利息净收入同比增加35.59亿元,增长38.66%,主要源于上海银行不断加强息差管理,净息差同比拓宽0.35个百分点,同时生息资产规模保持稳定增长;非利息收入同比增加7.95亿元,增长12.84%,主要源于银行卡和跨境业务手续费收入、投资收益的增长。

报告显示,截至2018年6月末,上海银行归属于母公司股东的净资产1,526.93亿元,较上年末增加57.08亿元。2018年上半年实现基本每股收益0.86元,同比增长21.13%;年化平均资产收益率为1.00%,同比提高0.10个百分点;年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率为14.22%,同比提高1.20个百分点。

2018年上半年,上海银行业内影响力持续提升。在英国《银行家》(The Banker)杂志公布的“2018年全球银行1000强”(TOP 1000 WORLD BANKS)榜单中,按一级资本排名,上海银行位列第76位,较上年排名上升9位。穆迪国际评级公司宣布上调上海银行长期存款评级至Baa2,评级展望稳定。

此外,上海银行2018年上半年入选MSCI新兴市场指数、上证180公司治理指数、上证社会责任指数等资本市场重要指数,显示出上海银行继续保持较高的综合竞争优势和良好的发展态势,盈利能力稳步提高,资产质量同业领先。

资产负债结构优化,风险经营能力增强

2018年上半年末,上海银行资产总额19,187.25亿元,较上年末增长6.14%。报告期内,上海银行多措并举加大一般性存款拓展力度,存款实现较好增长,截至6月末,上海银行存款总额9,906.40亿元,较上年末增长7.26%,在驱动总资产规模稳定增长的同时,负债结构有所优化,存款总额占负债比重较上年末提高0.48个百分点至56.11%。

上海银行加大对实体经济的支持力度,加快推进资产结构调整,加强优质资产拓展,截至6月末,客户贷款和垫款总额7,803.22亿元,较上年末增长17.51%;贷款占比持续提升,客户贷款和垫款总额占资产比重较上年末提高3.94个百分点至40.67%;持续优化信贷结构,个人贷款及垫款在贷款总额中占比为29.05%,较上年末提高2.84个百分点。

上海银行着力提升风险经营能力,优化风险管控机制,强化授信后管理和清收化解,资产质量持续趋好,拨备覆盖水平进一步提高,在同业中保持较好水平。2018年上半年末,上海银行不良贷款率1.09%,较上年末下降0.06个百分点,延续下降趋势;拨备覆盖率304.67%,较上年末提高32.15个百分点;贷款拨备率3.31%,较上年末提高0.17个百分点。

报告还显示,2018年上半年末,上海银行资本充足率为13.44%,一级资本充足率为11.59%,核心一级资本充足率为10.07%,资本充足水平保持良好,有效支持资产规模拓展和结构调整策略的实施。同时,上海银行持续强化经济资本管理能力,提高资本使用效率,促进稳健经营,经营业绩稳步提高。

特色业务加快发展,价值贡献进一步提升

围绕价值创造,上海银行进一步深化客户经营,加快特色业务发展,巩固核心业务优势,强化科技运用与支持,专业化经营能力持续提升。

公司业务特色增强,专业化经营加速推进。上海银行把握市场趋势,打造供应链金融拳头产品,大力推进科创金融业务发展,培育交易银行、跨境银行、投资银行等业务特色。2018年上半年末,公司存款(不含保证金存款)余额6,992.38亿元,较上年末增长7.32%;科创金融贷款余额580.14亿元,较上年末增长21.47%。2018年上半年,供应链金融贷款投放金额218.02亿元,同比增长101.31%;跨境中间业务收入5.02亿元,同比增长16.74%;债务融资工具承销金额419.25亿元,同比增长141.92%。

零售业务转型升级,价值贡献持续提升。上海银行加强消费金融、财富管理、养老金融等战略特色业务培育和优势打造,完善零售经营管理体系,提升零售价值贡献。2018年上半年末,零售客户综合资产(AUM)4,783.63亿元,较上年末增长11.30%;个人贷款和垫款余额(含信用卡)2,266.71亿元,较上年末增长30.23%,其中,消费贷款(含信用卡)余额占比63.37%,较上年末提升9.31个百分点;管理月日均综合资产100万元以上个人客户78,543户,较上年末增长17.62%,前述客户月日均综合资产1,990.33亿元,较上年末增长15.75%。2018年上半年,养老金客户新增2.54万户,为近五年同期新高,2018年上半年末,养老金客户综合资产2,057.52亿元,较上年末增长12.27%,占零售客户综合资产43.01%,较上年末提高0.37个百分点。

智慧金融专业服务,持续推进金融科技创新应用。上海银行不断推动互联网金融场景生态建设,深化支付结算、信贷融资、财富管理等金融业务与场景的融合,基于大数据服务能力推动金融业务数字化、自动化和智慧化,提升线上经营服务能力。2018年上半年末,上海银行线上个人客户数1,510.93万户,较上年末增长17.44%;互联网消费贷款余额693.12亿元,较上年末增长132.61%;互联网存款余额46.19亿元,较上年末增长373.03%;个人手机银行和企业手机银行客户数分别较上年末增长18.80%和12.20%。