金融号:2018年8月中国银保监会十大新闻

来源: 本站原创 记者 中国金融网  2018-09-01 10:35:49

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中国金融网北京91日消息 据中国金融网-金融号报道,中国金融网-金融号今天发布20188月份“中国银保监会十大新闻”评选结果。从8月份开始,金融号的资深编辑们将对每月发生的中国银保监会动态进行梳理,然后评选出每月的“中国银保监会十大新闻”。

1,中国银保监会启动银行业和保险业扫黑除恶专项斗争(8月7日)

为贯彻落实中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求,净化银行业、保险业环境,维护良好的社会秩序,中国银保监会近期印发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

《通知》指出,为做好扫黑除恶相关工作,各级监管机构要配合相关部门,强化监管,重点打击以下活动:

一是对于银行业领域,要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;利用黑恶势力开展或协助开展的;套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

二是对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。

2,中国银保监会切实加强和改进保险服务(8月8日)

中国银保监会发布《关于切实加强和改进保险服务的通知》(以下简称《通知》),针对保险服务中存在的突出问题,从严格规范保险销售行为、切实改进保险理赔服务、大力加强互联网保险业务管理、积极化解矛盾纠纷四个方面对保险公司、保险中介机构提出要求。

针对销售行为不规范问题,《通知》要求各保险公司、各保险中介机构强化销售宣传内容管理和销售行为管理,严格执行销售行为可回溯制度,促进保险销售行为规范化。针对理赔服务不到位问题,要求各保险公司加大理赔服务投入,畅通客服电话,充实理赔力量,简化理赔手续,建立重大突发事件绿色理赔通道,为消费者提供便捷理赔服务。针对互联网保险业务管控薄弱问题,要求各保险公司、各保险中介机构加强互联网保险业务管理,规范宣传、销售、理赔、纠纷解决等服务行为,加强对第三方网络平台的管控,提高服务质量。针对纠纷处理不及时问题,要求各保险公司、各保险专业中介机构畅通投诉渠道,健全保险纠纷协商和解机制,积极参加保险纠纷调解机制,定期汇总分析投诉数据,及时发现并改进服务中存在的短板和问题,落实责任追究,妥善解决保险消费纠纷。

《通知》的发布,是中国银保监会贯彻党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神,落实《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》,促进保险业进一步提升服务质量和水平,维护保险消费者合法权益的重要举措。下一步,中国银保监会将加大监管力度,通过开展服务评价、服务监测和服务标准化建设,督促保险公司、保险中介机构提高重视程度、采取有效措施,持续加强和改进保险服务,提升保险业社会信誉,更好地服务实体经济和广大人民群众。

3,银保监会打通货币政策传导机制 提高金融服务实体经济水平(8月11日)

银保监会按照党中央、国务院决策部署,坚持防范化解金融风险和服务实体经济相结合,通过推动机制创新、加大政策扶持、完善激励措施,畅通货币政策传导机制,增强银行保险机构服务实体经济的能力和意愿,提高金融资源配置效率,促进实体经济与金融良性循环。

引导银行保险机构加大资金投放力度,保障实体经济有效融资需求。指导银行保险机构准确把握促进经济增长与防控风险的关系,正确理解监管政策意图,充分利用当前流动性充裕、融资成本稳中有降的有利条件,加大信贷投放力度,扩大对实体经济融资支持。近期贷款投放明显加快。据初步统计,7月新增人民币贷款1.45万亿元,同比多增6237亿元。指导银行按照市场化原则,保障在建项目融资需求,加大对基础设施领域补短板的金融支持。7月新增基础设施行业贷款1724亿元,较6月多增469亿元。同时,信托贷款、委托贷款等表外融资变化也趋于平缓。

推动机制创新,提高服务实体经济能力。调整贷款损失准备监管要求,鼓励银行利用拨备较为充足的有利条件,加大不良贷款处置核销力度,上半年共处置不良贷款约8000亿元,较上年同期多处置1665亿元,腾出更多信贷投放空间。合理确定市场化债转股风险权重,推动定向降准资金支持债转股尽快落地,盘活存量资产,提高资金周转效率。督促银行适当提高利润留存比例,夯实核心资本,积极支持银行机构尤其是中小机构多渠道补充资本,打通商业银行补充一级资本的渠道,增强信贷投放能力。6月末,商业银行资本充足率13.52%,核心一级资本充足率10.57%,在表内贷款快速增长的情况下资本水平保持稳定。

健全激励机制,增强服务实体经济的意愿。指导银行健全内部激励机制,加强对不良贷款形成原因的甄别,落实尽职免责要求,进一步调动基层信贷投放积极性。着力缓解小微企业融资难融资贵问题,优化小微金融服务监管考核办法,加强贷款成本和贷款投放监测考核,落实无还本续贷、尽职免责等监管政策,提高小微企业贷款不良容忍度,有效发挥监管考核“指挥棒”的激励作用。今年前7个月,银行业小微企业贷款增加1.6万亿元,增速持续高于同期全部贷款增速。督促银行机构综合分析民营企业风险状况,加大对主业突出、信誉良好的民营企业授信支持,合理确定贷款价格,适度降低融资成本。

下一步,银保监会将坚持稳中求进工作总基调,加强统筹协调,扎实细致工作,进一步疏通金融服务实体经济的“最后一公里”,提高金融服务实体经济质效。

4,银保监会发布2018年二季度银行业主要监管指标数据(8月13日)

中国银行保险监督管理委员会发布2018年二季度银行业主要监管指标数据。

一、银行业资产和负债规模稳步增长

2018年二季度末,我国银行业金融机构本外币资产260万亿元,同比增长7.0%。其中,大型商业银行本外币资产96万亿元,占比37.0%,资产总额同比增长5.8%;股份制商业银行本外币资产46万亿元,占比17.7%,资产总额同比增长4.5%

银行业金融机构本外币负债240万亿元,同比增长6.6%。其中,大型商业银行本外币负债89万亿元,占比37.0%,负债总额同比增长5.4%;股份制商业银行本外币负债43万亿元,占比17.8%,负债总额同比增长4.0%

二、银行业继续加强金融服务

2018年二季度末,银行业金融机构涉农贷款(不含票据融资)余额32万亿元,同比增长7.3%;用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额32万亿元,同比增长13.1%。用于信用卡消费、保障性安居工程等领域贷款同比增长分别为31.1%44.4%,比各项贷款平均增速高出19.432.6个百分点。

三、信贷资产质量保持平稳

2018年二季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额1.96万亿元,较上季末增加1829亿元;商业银行不良贷款率1.86%,较上季末上升0.12个百分点。

2018年二季度末,商业银行正常贷款余额103.1万亿元,其中正常类贷款余额99.6万亿元,关注类贷款余额3.4万亿元。

四、利润增长基本稳定

2018年上半年,商业银行累计实现净利润10322亿元,同比增长6.37%,增速较去年同期下降1.55个百分点。商业银行平均资产利润率为1.03%,较上季末下降0.02个百分点;平均资本利润率13.70%,较上季末下降0.30个百分点。

五、风险抵补能力较为充足

2018年二季度末,商业银行贷款损失准备余额为3.50万亿元,较上季末增加1036亿元;拨备覆盖率为178.70%,较上季末下降12.58个百分点;贷款拨备率为3.33%,较上季末下降0.01个百分点。

2018年二季度末,商业银行(不含外国银行分行)核心一级资本充足率为10.65%,较上季末下降0.06个百分点;一级资本充足率为11.20%,较上季末下降0.07个百分点;资本充足率为13.57%,较上季末下降0.07个百分点。

六、流动性水平保持稳健

2018年二季度末,商业银行流动性比例为52.42%,较上季末上升1.02个百分点;人民币超额备付金率2.19%,较上季末上升0.67个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为72.30%,较上季末上升1.13个百分点。

5,中国金融工会五届一次全委会在京召开(8月20日)

中国金融工会第五届全国委员会第一次全体会议816日至17日在京召开。会议回顾总结了党的十八大特别是中国金融工会第四届全国委员会以来金融系统工会工作的成就,对进一步做好新形势下的金融系统工会工作作出部署安排。中华全国总工会党组书记、副主席、书记处第一书记李玉赋,中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会党委书记郭树清出席会议并讲话。

李玉赋对中国金融工会四届一次全委会以来取得的成绩给予充分肯定。他指出,金融系统各级工会要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,在服务大局中提高政治站位,在聚焦主业中把握职责定位,在稳中求进中积极主动有效作为。李玉赋要求,把深入学习宣传贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神作为首要政治任务,始终坚持正确政治方向,不断增强“四个意识”,树立“四个自信”,团结引领金融系统广大职工坚定不移听党话、跟党走;要紧扣工人运动时代主题,有力有序推进产业工人队伍建设改革,团结动员金融系统广大职工为决胜全面建成小康社会、实现中国梦建功立业;要切实做好维权服务工作,不断增强职工群众获得感、幸福感、安全感。李玉赋强调,要紧紧围绕保持和增强政治性、先进性、群众性这条主线,以改革创新精神加强工会自身建设,以党的政治建设为统领,扎实推进工会系统党的建设,把工会组织建设成为党的群众工作的坚强阵地。希望金融系统各级党委继续加强和改进对工会工作的领导,各级行政把更多的资源和手段赋予工会组织,为工会开展工作创造有利环境和条件。

郭树清对大会的召开表示祝贺。他指出,中国金融工会作为中华全国总工会领导下的产业工会组织,作为凝聚金融系统广大干部职工力量的重要载体,必须全力服务好金融工作中心大局。要切实保持和增强金融工会的政治性,自觉在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致,把习近平总书记关于工人阶级和工会工作的重要论述精神落到实处,不折不扣贯彻落实党中央决策部署。郭树清强调,要不断增强金融工会的先进性,协助落实好金融服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务。大力弘扬劳模精神、劳动精神、工匠精神,开展形式多样的劳动和技能竞赛活动,把推进新时代金融人才队伍建设作为重要的政治任务和战略任务。要保持和增强金融工会的群众性,进一步依法完善职工代表大会制度,推动集体协商和集体合同制度的落实工作,深入开展和谐劳动关系创建活动,维护好金融职工的合法权益。切实加强自身建设,努力做职工信得过、靠得住、离不开的知心人、贴心人、“娘家人”。

会议选举产生了新一届中国金融工会领导机构成员,中华全国总工会副主席、书记处书记焦开河当选中国金融工会第五届全国委员会主席,朱鹤新、周亮、赵争平、林小群为副主席(兼职),梅志翔为常务副主席,杨树润、王海光、张亮为副主席。

6,银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定》(8月23日)

为贯彻党的十九大关于推动形成全面开放新格局的政策精神,推动已宣布的扩大银行业开放举措尽快落地,银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定》(以下简称《决定》),取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制,实施内外资一致的股权投资比例规则,持续推进外资投资便利化。

《决定》主要有如下4个方面内容:

一是废止《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》。遵循国民待遇原则,不对外资入股中资金融机构作单独规定,中外资适用统一的市场准入和行政许可办法。

二是取消《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》和《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》对外资入股中资银行和金融资产管理公司的股比限制。删去上述3部许可办法相关条款中关于单个境外金融机构及其关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行、农村商业银行以及作为战略投资者向单个金融资产管理公司的投资入股比例不得超过20%、多个境外金融机构及其关联方投资上述机构入股比例合计不得超过25%的规定。

三是明确外资入股的中资银行的监管属性和法律适用问题。按照中外资同等对待的原则,明确境外金融机构投资入股中资商业银行和农村中小金融机构的,按入股时该机构的机构类型实施监督管理,不因外资入股调整银行的机构类型。为中外资入股银行业创造公平、公开、透明的规则体系,保持监管规则和监管体系的稳定性和连续性。

四是明确境外金融机构投资入股中资银行,除需符合相关的金融审慎监管规定外,还应遵守我国关于外国投资者在中国境内投资的外资基础性法律。

7,中国银保监会召开银行保险监管工作电视电话会议(8月29日)

829日,中国银保监会召开银行保险监管工作电视电话会议,学习贯彻党中央、国务院关于下半年经济金融工作的安排部署,总结今年以来的工作,研究分析当前形势,对近期重点工作任务提出要求。银保监会党委书记、主席郭树清出席会议并讲话。

会议指出,今年以来特别是新的党委班子成立以来,银保监会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,牢固树立“四个意识”,不断增强“四个自信”,坚定不移加强党的全面领导,着力提升金融服务实体经济质效,加快落实银行业和保险业改革开放举措,全力以赴打好防范化解金融风险攻坚战,各项工作取得积极成效。

会议强调,党中央、国务院已就下半年经济金融工作作出决策部署,明确提出“六稳”方针,银保监会系统要坚决抓好贯彻落实,全力以赴做好近期重点工作。一是继续做好防范化解金融风险各项工作。按照党中央关于防范化解金融风险的总体部署,进一步融合、深化、细化银行业和保险业打好防范化解金融风险攻坚战三年行动方案的具体目标、时间表和路线图。自觉在互联网金融风险整治的框架下,发挥好银行保险监管部门职责,防控处置好互联网金融风险。进一步完善差别化房地产信贷政策,坚决遏制房地产泡沫化。加大不良贷款准确分类和处置工作力度。认真落实党中央、国务院关于防范化解地方政府隐性债务风险和强化问责的政策精神。积极防范、稳妥处置好其他重点领域、重点机构风险,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。二是进一步增强实体经济服务质效。把防范化解金融风险和服务实体经济更好结合起来,引导银行保险机构以服务深化供给侧结构性改革为主线,进一步疏通货币政策传导机制,推动定向降准资金支持债转股尽快落地。把补短板作为当前深化供给侧结构性改革的重点任务。优化对重点领域的银行和保险服务,对关系国计民生的在建项目加强资金保障,防止因资金断供形成“半拉子”工程。大力支持改善民生扩大消费,高度重视民营企业、民营经济金融服务,进一步优化对小微、“三农”、扶贫和基本民生保障等重点领域的银行和保险服务。三是深化银行业和保险业改革开放。继续深化公司治理改革,推动银行保险机构进一步强化党的领导和党的建设,加快探索完善有中国特色的现代金融企业制度。坚定不移推进对外开放,继续按照“宜早不宜迟,宜快不宜慢”原则,加快落实银行业和保险业扩大开放、大幅放宽市场准入的重要举措。积极做好共建“一带一路”金融服务,推动机构在有效防范各类风险的前提下,探索多样化可持续的融资方案。合理平衡好加快开放和防控风险的关系,指导银行保险机构不断加强风险管理。四是进一步加强系统内党的建设。着力加强党的政治建设,牢固树立“四个意识”,坚定“四个自信”,切实做到“两个坚决维护”,确保中央各项决策部署在银行业和保险业得到不折不扣地贯彻落实。始终把纪律和规矩挺在前面,把严明政治纪律和政治规矩摆在首位,深入推进反腐败斗争。驰而不息改进作风,严格落实中央八项规定精神,严格执行公私分开、履职回避和监管履职问责办法。严格督促会管金融机构党委主动扛起全面从严治党主体责任,切实加强会管金融机构党的建设。

8,银保监会依法对5家省联社违法违规问题进行行政处罚(8月31日)

按照以习近平同志为核心的党中央关于防范和化解金融风险的总体要求,银保监会聚焦重点风险领域,深化整治市场乱象,严厉打击违法违规行为。近期,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核和发出行政处罚决定书等一系列法定程序,银保监会统筹协调相关银监局依法对内蒙古、江西、河南、广东、四川等5家省联社现场检查发现的违法违规问题进行了行政处罚。

银保监会高度重视省联社现场检查发现的问题,统筹指导相关属地银监局以事实为依据、以法律为准绳,严格按照机构与人员“双罚”、罚款与没收并举的原则,依法对5家省联社和相关责任人的违法违规行为进行处罚。机构处罚方面,对5家省联社合计罚款3172.7万元,没收违法所得270.5万元。人员处罚方面,对省联社63名责任人员分别给予取消任职资格、警告和罚款,其中42人合计罚款455.5万元。为进一步提高处罚的警示作用,推动省联社严格依法履职,形成农合系统“以上率下”、依法合规的氛围,本次现场检查特别突出了对省联社高管人员的处罚,分别对内蒙古区联社4名、江西省联社4名、广东省联社4名、四川省联社4名高管(含已退休高管)给予了警告、罚款的处罚,对违规严重、性质恶劣的河南省联社3名高管人员给予了终身禁止从事银行业工作的处罚。

9,陈文辉作别银保监会 调任社保基金理事会(8月31日)

伴随着“三定”方案即将落定,相关的人事安排也在持续推进中。据悉,银保监会副主席陈文辉将赴社保基金理事会任职,任副理事长。

31日下午1430在银保监会南大门为陈文辉的调任举行送行道别。 大厅内有百余人相送,陈文辉在银保监会门前与人群短暂告别后登上大巴车离去,约下午14:40分到达社保基金大楼。

银保监会三定方案落地,现一正七副主席将缩减至为一正四副。

公开资料显示,199712月至199811月,陈文辉就任中国人民保险(集团)公司资金运用部总经理助理。

1998年进入原保监会系统工作,199811月至20001月,任中国保险监督管理委员会保险中介监管部负责人;

2001年至20039月,任中国保险监督管理委员会人身保险监管部主任兼系统团委书记;

20039月至200512月,任中国保险监督管理委员会人身保险监管部主任(机构升格为正部级);

200512月至20118月,任中国保险监督管理委员会主席助理、党委委员;

20118月至20183月,任中国保险监督管理委员会副主席、党委委员;

20183月,正式就任中国银行保险监督管理委员会副主席、党委委员。

10,银保监会“三定”方案基本落定  人事调整拉开大幕(8月31日)

831日,随着银保监会送别副主席陈文辉赴社保基金理事会任职的消息公开,标志着银保监会“三定”方案已经基本落定,人事调整亦拉开大幕

接下来,银保监会的人事调整还将继续,各部门负责人也将敲定。根据此前银保监会内部下发的方案,银保监会最终的合并方案将以设置26个监管职能部门和机关党委落地。中国银保监会机关事业编制925名,其中设主席1名,副主席4名。官网显示,银保监会副主席共有7名,分别为王兆星、陈文辉、黄洪、曹宇、周亮、梁涛、祝树民。