融水柳银村镇银行开卡业务违法遭罚大股东柳州银行

来源：中国经济网 2020-06-02 17:45:49

　　中国经济网北京6月2日讯昨日，中国银保监会网站公布的柳州监管分局行政处罚信息公开表（柳银保监罚决字〔2020〕7-10号）显示，广西融水柳银村镇银行股份有限公司（简称“广西融水柳银村镇银行”）存在违规办理开卡业务的违法行为。柳州银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对广西融水柳银村镇银行罚款人民币40万元。

　　邹晓祥、梁秀梅、周丽妮对广西融水柳银村镇银行违规办理开卡业务的违法违规行为负有责任。柳州银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对邹晓祥警告并处罚款人民币7万元；对梁秀梅警告并处罚款人民币6万元；对周丽妮警告并处罚款人民币6万元。

　　据中国经济网记者查询，广西融水柳银村镇银行的最大股东为柳州银行股份有限公司，持股比例40.00%。

　　天眼查显示，柳州银行股份有限公司于1998年5月29日在柳州市工商行政管理局登记成立，法定代表人李耀清。公司经营范围包括经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律等。

　　相关规定：

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　以下为处罚原文：

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