锦州农商银行前职员诈骗上千万赌博炒股，逃匿一年后在沈阳建筑工地被抓

来源：和讯银行 2020-07-27 14:51:54

文章来源：和讯银行

　　逃匿一年半后，杨某在一处建筑工地被抓获。7月27日，裁判文书网披露锦州市中级人民法院一审判决，对锦州农商银行前职员杨某诈骗1100余万元的违法行为，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产。

　　判决书显示，被告人杨某，男，1979年出生，原锦州农村商业银行股份有限公司职员。

　　经审理查明，2012年至2014年，被告人杨某在锦州市太和区农村信用合作联社兴隆信用社（2016年更名为锦州农村商业银行解放路支行）任职信贷员期间，利用自己对外发放贷款的工作便利，以帮助客户做转贷业务（俗称“过桥”）需要资金为由，按月利率2%至3%的利息为条件，陆续从蔡某、孔某等人处借款。上述借款被杨某用来帮助客户转贷或进行个人放贷，通过赚取利息差的方式从中获利，并按约定支付相应利息。

　　2014年下半年开始，杨某多次到澳门赌博，输掉大量资金。恰好此时，杨某任职的信用社加强内部管理，杨某能够办理的转贷业务越来越少，面临资金链断裂风险。

　　自2015年开始，杨某已经无能力向各借款人还本付息。为缓解债务压力，杨某仍以帮助客户做转贷业务为名从被害人孔某、蔡某处骗取大量借款，实际用于支付利息、参与赌博、炒股及其他个人消费。

　　2017年4月，杨某携剩余钱款逃匿。6月7日被列为网上在逃人员，同年6月24日，锦州农村商业银行给予杨某解除劳动合同处理。

　　2018年11月1日，杨某在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获。据杨某供述：2012年至2017年，其以银行信贷员身份取得他人信任，以办理“过桥”贷款名义向多人借款高达两千余万元，2014年以后，由于赌博、挥霍和银行对过桥贷款的严管，于2015年开始入不敷出，其继续以过桥贷款名义从被害人处借钱，“拆东墙补西墙”以支付借款利息，最终由于无力偿还巨额欠款而逃匿。

　　出入境记录证明，杨某曾4次出境，分别前往越南、几内亚比绍和澳门，境外消费记录证明杨某到境外赌博花费具体情况。

　　经统计，自2015年开始至本案案发期间，被告人杨某诈骗总额人民币1183.16万元。

　　法院认为，被告人杨某在明知自己已经无能力偿还借款本息的情况下，虚构帮助客户做转贷业务的事实，以给付月利率2%至3%不等的利息为条件，以借款的名义骗取他人钱款用于支付利息、参与赌博、炒股及其他个人消费，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。

　　法院一审判决，被告人杨某犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

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