云和联合村镇银行被罚140万大股东为杭州联合银行

来源：中国经济网 2022-02-25 16:41:33

　　中国经济网北京2月25日讯今日，银保监会网站披露了丽水监管分局行政处罚信息公开表（丽银保监罚决字〔2022〕2号）。

　　信息公开表显示，浙江云和联合村镇银行股份有限公司存在以下违法违规事实：未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户空白合同及其他重要文书；员工行为管理不到位；信贷业务管理不审慎；董事和高管未经任职资格审批即实际履职。叶夏、赖丽燕是上述违法违规行为一的直接责任人。

　　丽水监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（一）项、第（五）项以及第四十八条第（二）项，对浙江云和联合村镇银行股份有限公司罚款人民币140万元，对叶夏、赖丽燕予以警告。

　　公开资料显示，浙江云和联合村镇银行股份有限公司的第一大股东为杭州联合农村商业银行股份有限公司，持股比例40%。

　　相关法律法规：

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　第四十八条　银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　以下为正文：

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