金融机构涉案金额1亿以上将列为重大案件

来源：中国金融网 2024-09-09 12:25:25

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中国金融网首席金融评论员金鉴

近日，国家金融监管总局修订发布的《金融机构涉刑案件管理办法》（简称《办法》）正式施行，旨在进一步加强金融机构的案件管理，严厉打击金融犯罪。根据《办法》，涉案金额达到等值人民币1亿元（含）以上的案件被认定为重大案件，这一新标准将对金融机构的风险管理和合规监管产生深远影响。

重大案件的明确标准。《办法》对重大案件的标准进行了明确界定，共提出四种情形，其中包括涉案业务余额：任何涉案业务余额等值人民币1亿元（含）以上的案件，直接被认定为重大案件。风险敞口金额：自案件确认后至案件审结期间任一时点，若风险敞口金额（即涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）等值人民币5000万元（含）以上，且占案发法人机构净资产10%（含）以上，则该案件也将被视为重大案件。社会影响：案件性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保等，且可能诱发区域性系统性风险的案件，将被认定为重大案件。其他情况：金融监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

监管措施与责任落实。《办法》的发布，标志着金融监管的力度将进一步加大。金融机构在知悉或应当知悉案件发生后，需在5个工作日内向属地派出机构和法人总部报告，确保信息的及时传递和案件的快速响应。对于重大案件，金融监管总局将采取重点监管措施，严厉追责相关责任人，切实提高违法违规成本。

同时，金融机构被要求主动承担主体责任，制定整改方案，明确整改措施和期限，建立整改台账，以确保案件的有效处置。此外，金融机构需开展警示教育，以案为鉴，及时阻断犯罪链条，防止风险外溢。

完善金融法制体系。此次《办法》的修订不仅是金融监管的一项重要举措，也为未来金融法的制定奠定了基础。党的二十届三中全会指出，应完善金融监管体系，依法将所有金融活动纳入监管，强化监管责任和问责制度。这其中，制定金融法将是关键一步，旨在明确金融活动的行为准则，规范市场秩序，保护金融消费者权益。

当前，我国的金融法律体系已涵盖《证券法》《保险法》《信托法》等多部法律，但尚未形成一部统领性的金融法。金融法的制定将填补这一空白，提升金融监管的法律效力，推动金融市场的健康稳定发展。

随着《金融机构涉刑案件管理办法》的实施，金融监管将变得更加严格和精准。尤其是对涉案金额1亿元以上的重大案件的明确规定，将使金融机构在风险管理和合规方面面临更高的要求。未来，随着金融法的出台，金融市场将迎来更加安全、高效的发展环境，进一步促进金融高质量发展。

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