近日，浦发银行常熟支行凭借一线人员敏锐的风控警觉与规范的审核流程，成功堵截一起通过伪造资产证明、包装客户身份申请调高交易限额的可疑业务，有效规避潜在洗钱及非法资金转移风险，彰显了该行扎实的风险防控能力。

事发当日，一名陌生客户主动向网点申请私行体验客户准入，提交多家银行资产截图及一份面额600万元的信托资产管理计划资产证明，准入申请提交后随即提出调高银行卡非柜面交易限额的诉求。经办理财经理在受理过程中发现，客户业务行为、身份背景与资产材料存在多处反常疑点，未予直接办理，第一时间要求客户至网点现场面访核实业务背景，却被客户以“不在本地”为由拒绝，前后言行矛盾进一步放大了风险嫌疑。

为核实业务真实性，理财经理主动联动客户开户行所属异地分行开展交叉核验。经多方溯源核查确认：客户登记职业为普通单位职工，历史资产规模远未达私行准入标准；所持600万元信托资产证明存在中英文内容不一致、格式排版异常等明显伪造痕迹，经向信托公司核验无法确认印章真实性，客户实际资产规模与其申报金额存在巨大差距。后续该客户在异地网点重复申请调额均遭拒后，迅速将账户内资金全额取现转出，其异常行为进一步印证了高风险属性。

此次风险事件的成功堵截，是浦发银行苏州分行严格落实客户身份识别、强化穿透式审核的实践缩影。近年来，该行持续加强一线人员风控能力建设，严格执行面访核实、跨机构联动核查机制，对“包装身份—申请提额—规避核验—快速转出”的异常模式保持高度警惕，切实守牢资金安全第一道防线，以实际行动履行金融机构反洗钱职责，全力维护区域金融秩序稳定。

（浦发银行苏州分行）