8月20日，浦发银行姑苏支行网点柜面工作人员凭借严谨的业务操作与高度的风险警觉性，成功拦截一笔金额达172万元的大额可疑投资转账交易，有效避免客户资金遭受损失。这是该行常态化筑牢金融反诈防线、切实守护客户资金安全的又一生动实践。

  当日，一名客户前往该行网点柜台申请办理代理大额转账业务，转账金额172万元，收款方为青岛某陌生企业，业务用途仅简单备注为"划款"。柜员在按流程办理过程中，该行反欺诈监测系统及时发出风险预警，提示该收款账户存在异常监测风险。察觉到业务存在重大隐患后，当班柜员第一时间暂停业务办理，严格落实大额资金交易风险核查制度，并即刻向运营主管上报该笔可疑交易。主管接到汇报后，迅速与客户细致沟通，核实交易核心信息。

  沟通中，客户起初含糊表述该笔资金为投资款，但当工作人员进一步追问具体投资项目、投资方向、投资周期、收益模式等关键信息时，客户均无法清晰作答，对所投企业资质、项目真实性、资金投向一无所知。结合柜面风控经验与系统风险提示，工作人员判定该笔转账存在较高金融风险，随即耐心向客户普及当前各类新型投资诈骗套路，重点告知陌生企业、不明来源的所谓"投资项目"往往暗藏非法集资、金融诈骗等风险，极易造成大额资金血本无归。工作人员再三提醒客户，大额资金转账务必谨慎，凡无法明确说明项目细节、无法提供正规产品资料的投资均存在重大隐患，参与投资应选择正规金融机构，核实完整产品信息与资质后再做决策。

  经过工作人员细致的风险讲解和耐心劝导，客户当即主动放弃了本次172万元的转账操作，并表示后续将提高警惕，核实清楚所有信息后再办理资金业务。

  此次大额可疑转账的成功拦截，是浦发银行姑苏支行常态化筑牢金融风险防线、落实柜面风控职责的生动缩影。下一步，该行将持续强化一线员工风险识别与处置能力，常态化开展反诈、防非法集资业务培训，细化大额资金交易、可疑账户交易核查流程，同时持续做好金融知识普及工作，主动提醒客户远离各类金融陷阱，以严谨的工作态度、专业的金融服务，全力守护广大客户的"钱袋子"，为苏州辖区金融安全稳定保驾护航。（浦发银行苏州分行）