为持续压实内控主体责任，对标总行年度内控达标评价标准，前置化解柜面操作、业务流程关键领域风险隐患，高质量推进年度内控预达标工作落地见效，近期，临商银行北京路支行开展年度内控预达标自查自纠专项活动，严格对照内控达标台账逐条逐项梳理排查，坚持以台账为标尺、以问题为导向，全面查摆管理薄弱环节，对自查发现的各类问题立行立改、即查即纠，扎实推动内控管理提质达标。

从严开展账户业务全流程梳理。严格落实账户实名制及客户身份持续识别管理要求，对对公单位结算账户、个人银行结算账户开展全覆盖复盘核查。重点核验账户开立、变更、撤销资料要件完整性，强化账户存续期风险排查，核查异常交易监测、尽职调查履职、受益人采集情况，建立问题整改台账，明确整改举措、责任岗位及完成时限，有效防范账户业务合规风险。

做实现金及重要空白凭证内控自查。严格执行现金出纳、重空凭证管理制度，对柜面尾箱、库存现金、实物金、有价单证开展现场实地盘点，核对账款、账账、账实匹配情况。重点检查重要空白凭证领用、保管、使用、销号各环节操作规范性，核查现金库存限额执行、调拨交接、实物保管等流程落实情况，及时纠偏操作偏差，严防现金、重空管理领域操作风险。

深化业务限额管控合规性核查。聚焦柜面授权、账户非柜面渠道交易限额管理，逐项复核限额设置、调整、变更全流程审批链条，核查审批资料归档留存完整性，校验限额配置与客户实际经营场景、风险等级匹配度。杜绝限额审批缺位、设置不合理等情形，强化限额工具风险防控效能，筑牢业务交易风险闸门。

规范内控合规培训档案台账管理。全面复盘年度内控合规、反洗钱、操作风险警示、柜面业务制度等专项培训工作，逐项核查培训实施方案、授课课件、参训签到、影像留存、考核测试全套归档资料。检视培训覆盖面、学习实效，补齐台账资料缺失、记录不完整等问题，以系统化合规培训强化岗位人员风险履职能力。

强化日常业务交接流程刚性约束。紧盯柜员轮岗轮休、日常交接、节假日岗位交接关键节点，对照制度要求核查交接事项清单、实物清点核对流程落实情况，检查交接双方、监交人签字确认等手续完备性，坚决杜绝简化交接流程、交接事项交代不清、监交履职缺位等问题，保障岗位轮换期间业务连续、风险可控。（赵瑞莹）