金透社 | 人民银行严重警告连连支付

来源：中国金融网 2024-11-12 21:19:55

2018年1月6日上海陆家嘴1-74-人民银行.jpg

金透社 | 金万丈

2024年11月7日，中国人民银行浙江分行公布的行政处罚决定信息揭示了连连银通电子支付有限公司（下称“连连支付”）因多项违规行为遭到重罚的情况。此次处罚金额高达518.54万元，成为了近年来支付行业监管的又一重要案例。

连连支付被罚的原因主要涉及六项严重违规行为。这包括账户管理、清算管理、客户身份识别义务、交易报告的报送、格式条款以及信息披露等方面的违规。这些行为不仅反映了连连支付在合规管理上的疏忽，也揭示了其在风险控制和客户保护方面的不足。具体而言，该公司被没收违法所得72.9万元，并被处以445.65万元的罚款，合计罚没金额达518.54万元。

值得注意的是，连连支付相关的负责人也未能逃脱责任。时任合规负责人的朱某、副总经理邓某飞、技术部负责人余某，以及运营总监俞某丽等人分别被罚款8万、5万、5万和12万，总金额达30万元。这些处罚不仅是对个人的警示，更是对公司合规文化的深刻反思。

在支付行业内，连连支付并非孤例。今年支付行业内的大额罚单屡见不鲜，显示出监管部门对该行业风险的高度关注和治理的决心。例如，9月，中国人民银行北京市分行对多家支付机构开出罚单，累计罚款高达3661万元。其中，北京高汇通商业管理有限公司因严重违规被罚款2787.35万元，这一数字再次反映出行业内存在的合规问题。

连连支付成立于2003年，是连连数字科技股份有限公司的全资子公司，注册资本为3.25亿元。其业务覆盖移动支付和跨境支付，涉及电商、跨境贸易、教育等多个领域。连连支付于2011年获得了中国人民银行颁发的支付许可证，近年来根据监管要求完成了支付牌照的更换，业务类型变更为储值账户运营Ⅰ类。

尽管连连支付在业务范围和市场覆盖上具有一定的优势，但频繁的违规事件却对其品牌形象和市场信任度造成了负面影响。随着支付行业竞争的加剧，合规性将成为决定企业长远发展的关键因素。

此次处罚为连连支付敲响了警钟，未来其需加强合规管理，提升内部控制机制，以防止再次出现类似问题。同时，这也是对整个支付行业的警示，企业必须重视合规问题，建立健全的风险控制体系，以适应日益严格的监管环境。

中国人民银行对连连支付的处罚，不仅是对该公司的警示，更是对整个支付行业合规性的重要提醒。未来，支付机构应以此为戒，加强自律，确保在快速发展的同时维护良好的行业形象和客户信任。

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