金融处罚聚焦：青岛农商银行、江西银行、赣州银行等银行机构上处罚榜单

来源：金透社 2025-06-16 17:23:48

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金透社 | 万捷中国金融网版权图片

近日，金融监管部门密集亮剑，青岛农商银行、江西银行、赣州银行等 16 家银行机构因各类违规行为登上处罚榜单，引发行业内外广泛关注。金融监管部门的处罚释放出明确信号：金融监管持续趋严，合规经营是银行业稳健发展的基石。

从罚单分布来看，违规问题呈现多元化特征。在信贷管理方面，中国农业发展银行东阿县支行、江西宁都农商行、赣州银行兴国支行，分别因贷后管理不到位、贷款管理不到位等问题，被处以30万元到40万元不等的罚款，相关责任人也受到警告或罚款。信贷业务作为银行核心，贷后及贷款管理的松懈，不仅可能导致资金风险，也损害了金融资源配置的有效性。

内部管理漏洞同样突出。江西银行吉安分行因违规办理银行承兑汇票业务、违规处理银承垫款及虚列费用，被重罚120万元，6名责任人合计被罚 54万元；江西庐山农村商业银行则因员工行为管理不到位，被罚款30万元，相关负责人被终身禁止从事银行业工作。这凸显了银行在业务操作规范、员工行为约束等内控环节的短板。

反洗钱与合规管理领域，吉木乃县农村信用合作联社、且末县农村信用合作联社、哈巴河县农村信用合作联社、新疆富蕴农村商业银行等多家农信机构，因违反反洗钱、金融统计、征信管理等规定被处罚，罚金从15.3万元到154.2万元不等。其中，且末县农村信用合作联社问题最为复杂，涉及多项违规，反映出部分农村金融机构在合规体系建设上的滞后。

值得注意的是，上市银行也未能幸免。青岛农商银行因提供虚假统计资料、未按规定履行客户身份识别义务等8项违规行为，被警告并罚款91.2万元，相关责任人被罚1.3万元。这表明监管对各类银行一视同仁，合规要求没有 “豁免权”。

金融处罚是监管部门维护金融秩序、防范系统性风险的重要举措。在经济结构调整、金融创新加速的背景下，不合规行为的潜在危害被放大。监管通过加大处罚力度，旨在促使银行机构强化风险管理，完善内控体系，提升合规经营水平。

对于银行业而言，此次处罚是一记警钟。未来，银行需将合规意识融入企业文化，加强内部审计监督，确保各项业务合法合规。同时，监管部门也应持续完善规则，提升监管效能，构建更加健康、稳健的金融生态环境。

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