恒生银行成都分行违法遭罚260万元违规办理内保外贷

来源：中国经济网 2020-11-30 15:35:22

　　中国经济网北京11月30日讯国家外汇管理局网站近日公布对恒生银行（中国）有限公司成都分行的行政处罚决定。川汇检〔2020〕罚字2号显示，恒生银行（中国）有限公司成都分行违规办理内保外贷业务，国家外汇管理局四川省分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第四十三条给予该行警告，并处人民币259.87万元的罚款。

　　恒生银行（中国）有限公司成都分行违规办理内保外贷业务，违反《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号）第十二条以及第三十一条。

　　相关法规：

　　《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第四十三条：有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。

　　《跨境担保外汇管理规定》第十二条：担保人办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

　　《跨境担保外汇管理规定》第三十一条：外汇局对境内机构跨境担保业务进行核查和检查，担保当事各方、境内银行应按照外汇局要求提供相关资料。对未按本规定及相关规定办理跨境担保业务的，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚。

　　以下为处罚原文：

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