洛阳银行授信审批流于形式被监管部门严厉处罚

来源：本站原创中国金融网 2018-07-24 18:41:41

中国金融网讯 中国银行保险监督管理委员会洛阳分局日前对洛阳银行股份有限公司进行行政处罚。主要违法违规事实（案由）：（一）洛阳银行在业务相关制度缺失的情况下，办理了出口商业发票贴现业务。（二）在办理的出口商业发票贴现业务中，洛阳银行贷前调查不尽职，审查阶段不审慎，授信审批阶段流于形式，放款阶段存在失职行为，贷后管理未尽责。（三）洛阳银行将上述业务中形成的不良资产在不符合规定情况下认定为呆账且核销。（四）洛阳银行违反内部控制相关法律法规，没有按照该行内部制度的要求执行授信业务审查有关流程以及没有履行不良资产核销相关程序。行政处罚依据：（一）《商业银行内部控制指引》第十三条、第十四条、第十五条、第二十四以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。（二）分别违反了《商业银行授信工作尽职指引》第二十条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条；《商业银行授信工作尽职指引》第三条第三款、第七条、第二十条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条；《商业银行授信工作尽职指引》第二十一条、第四十三条、第四十四条、第四十六条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条；《贷款通则》第三十一条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。（三）《金融企业呆账核销管理办法》第七条、第九条、第十三条、第十五条第一款以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条（四）《商业银行内部控制指引》第十三条、第十五条第一款，《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。（五）《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款，行政处罚决定责令整改并处以罚款共计200万元。同时，对责任人于洁琳和宋东亚警告，罚款12万。

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