恒生银行中国3宗违法遭罚120万个人消费贷款用于购房

来源：中国经济网 2020-11-03 11:37:33

　　中国经济网北京11月3日讯银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2020〕24号）显示，恒生银行（中国）有限公司存在以下三宗违法违规行为：2018年7月至8月，该行放任某流动资金贷款用于固定资产投资；2019年3月，该行未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控，个人消费贷款用于购房；2016年至2019年，该行办理部分保理业务未审核贸易背景。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正，并处罚款共计120万元。

　　中国经济网查询发现，恒生银行（中国）有限公司成立于2007年05月24日，其大股东为恒生银行有限公司（简称“恒生银行”，00011.HK），持股比例100%。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　以下为原文：

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