强化监管科技运用 增强监管穿透力 打造监管千里眼、顺风耳

金融监管总局科技监管司党支部

党的十八大以来，习近平总书记对金融事业发展的重大理论和实践问题作出一系列重要论述，立意高远，内涵丰富，思想深刻，把我们党对金融工作本质规律和发展道路的认识提升到了新高度，是马克思主义政治经济学关于金融问题的重要创新成果，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。科技监管司坚决贯彻落实党中央决策部署，按照金融监管总局党委工作安排，加快推进监管数字化智能化转型，助力金融监管和治理能力全面提升。

一、提高政治站位，坚持党中央对金融工作的集中统一领导

习近平总书记在中央金融工作会议上明确要求金融监管要广泛应用金融科技，提高数字化监管能力和金融消费者保护能力。金融监管总局党委高度重视监管数字化转型，成立以李云泽同志为组长的监管数字化转型领导小组，制订了金融监管总局监管数字化智能化转型实施方案。科技监管司切实把思想和行动统一到党中央决策部署上，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，学深悟透习近平总书记关于金融工作重要指示精神，下一步将在金融监管总局监管数字化转型领导小组带领下，锚定落实强监管严监管要求总目标，统筹组织推进实施方案落地实施，为全面加强金融监管、防范化解金融风险提供有力支撑，为推动金融高质量发展、加快建设金融强国积极贡献力量。

二、推动监管流程数字化再造，提升监管流程标准化水平，提高监管决策科学化水平

在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班上，习近平总书记强调，要强化监管科技运用，增强监管穿透力，打造监管千里眼、顺风耳。

金融监管总局积极探索监管数字化转型，建设监管大数据平台多视角分析被监管机构和主要客户融资、财务及风险概况，推动监管流程标准化，实现银行评级和预警工作全流程线上运行。下一步，将持续推动同类业务监管标准统一，强化监管流程硬约束，开发智能辅助工具，实现准入工作关键环节人机协同。建设稽查检查智能管理平台，提高稽查检查效率与精准制导能力。全面推进非现场监管流程标准化、数字化，实现非现场监管流程框架一致、规范透明。同时对监管大数据平台全面升级，建设“智慧监管平台”，为全系统监管人员提供“一站式”工作台，支持对金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条动态监管。

三、研发智能识别工具，提升监管穿透能力，增强风险识别预警前瞻性

习近平总书记指出，准确预判风险是防范化解风险的基础和前提。金融风险隐蔽性、突发性、传染性强，必须借助先进技术开展前瞻发现和预警。近年来，金融监管总局利用图数据等新技术开展了一些积极探索，下一步将继续加大人工智能等新技术创新应用力度，丰富穿透式监管工具手段并嵌入监管流程。对股东身份、入股资金、对外投资、股东行为和资金流向等进行穿透分析，强化对股东及其关联方的穿透式监管。优化监测指标和评估模型，强化对非法金融活动的监测。建立模型共建共享共治机制，支持金融风险防范抓早抓小治未病。

四、推进监管大数据建设，深化监管数据治理，夯实“五大监管”数据基础

数据作为新型生产要素，是数字化、网络化、智能化的基础。习近平总书记在中央金融工作会议上明确要求，要依法打击会计造假、审计造假，确保金融数据真实性。金融监管总局将进一步加强监管数据质量源头管控，建立数据质量协同监督机制，建设监管数据资产地图，充分发挥监管数据价值，为监管能力全面提升注入强大的数字动力。依托监管“一表通”体系设计和可信区建设，以机构底层业务明细数据按需加工取代传统的报表报送，提高监管数据完整性、准确性、及时性。同时，丰富外部数据采集，整合汇聚各类数据资源，实现对企业主体和金融机构精准“画像”，强化风险研判和监测预警。

五、加强监管基础设施建设，打造数字化监管人才队伍，构建良好监管科技生态

习近平总书记指出，要强化能力建设，提升监管科技水平，补齐监管短板，加强金融监管干部队伍建设。金融监管是系统工程，要加强监管协同。一是夯实基础设施底座，打造“数云网”一体融合的监管云平台体系，充分发挥局管单位监管支持作用，面向全系统提供绿色集约、安全可靠的一体化算力服务。二是加强人才队伍建设，培养懂监管业务、懂科技、懂数据的复合型人才。强化全系统数字化培训，提升监管人员数据挖掘、数据分析和智能工具使用能力。三是构建良好生态，充分发挥银行保险机构技术优势，形成监管科技、金融科技、合规科技相互促进的良好局面。指导建设金融综合服务平台，支持与地方党委政府央地监管协同，多方共建数字化、智能化、开放式监管科技生态。