四家银行遭处罚六人被禁业

中国金融网首席金融评论员金波

近期，金融监管的强监管态势依然在持续，特别是针对银行业的合规性检查愈加严格。根据8月份以来金融监管总局公布的罚单信息，共有六名银行员工因违法违规行为遭到禁业处罚，涉及内控管理不到位、贷款“三查”不合规等问题。

具体来看，福建福州农村商业银行一名金融市场部负责人因在同业投资业务中存在多项违法违规行为，被禁业终身。其主要问题包括投前调查不到位、审查审批不审慎以及少计表内风险资产。此外，该行在重要岗位人员轮岗执行方面的管理也存在缺陷。最终，该银行因上述违法行为，被合计处以180万元罚款。

与此同时，交通银行湖北省分行业务处理中心的一名员工因严重违反内控管理的审慎经营规则，被禁业终身。此事件再次体现了银行在内控管理上需要加强的迫切性。

华夏银行的情况同样不容乐观，两名员工分别收到了禁业处罚。其中，武汉分行办公室行政事务岗的副经理因虚列开支套取费用被禁止从事银行业工作3年。而华夏银行襄阳分行和武汉分行的两位行长，也因相似的违法违规行为，分别被禁业10年。

此外，金融监管总局还公布了一批原银保监会赣州监管分局在2022年开出的罚单。南康赣商村镇银行的两名员工因对贷款“三查”不到位而导致部分信贷资金被挪用，均被禁止5年从事银行业工作。

近期的监管行动所涉及的四家银行中，六名员工因内控管理缺失和贷款合规问题相继受到惩处，表明金融监管部门在维护金融市场稳定和保护投资者权益方面的决心与力度。在当前金融环境下，银行业亟需加强内部控制，提升合规意识，以避免类似事件的再次发生。

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