在全球金融格局中，上海正稳步迈向世界级金融中心的征程。近期，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》），为上海提升国际金融中心能级注入新动力。这一方案的出台，与上海在国际金融领域的既有成就、现存不足以及未来发展方向紧密相连。

从全球视野来看，国际金融中心的变迁反映着经济格局的演变。纽约、伦敦等老牌金融中心凭借自由外向模式，在全球金融体系中占据重要地位。上海作为后起之秀，肩负着服务国家战略、构建中国特色现代金融体系的使命，其建设具有独特的定位和意义。

上海国际金融中心建设已取得诸多显著成就。在金融要素市场方面，上海集聚了股票、债券、期货、外汇等各类市场，成为全球金融市场最为齐备的城市之一。2024 年，上海全年金融业增加值达 8072.73 亿元，在沪主要金融要素市场合计成交 3650.3 万亿元。上海证券交易所股票市值和成交额分别位列全球第三和第五，上交所和银行间债券市场规模位居全球第二，上海期货交易所交易量位居全球第 12，原油期货市场规模成为全球第三。

同时，上海 “五大中心” 联动发展优势凸显。大宗商品领域的 “上海价格” 为国际贸易提供定价基准；海事保险集聚助力我国海事货运保险份额升至全球首位；科技金融政策体系完善，科创板支持超 570 家企业上市，为新兴产业提供资本支撑。此外，上海制度型开放深入推进，积极推动金融规则与国际标准趋同，在会计准则、金融监管等方面不断与国际接轨。

然而，上海国际金融中心建设也面临一些挑战。在金融市场国际化程度上，上海股票市场外资持有占比约为 4%，远低于纽约的约 30% 和伦敦的超 50%；债券市场外资持有占比也较低，且交易所和银行间债券市场的互联互通仍在推进。金融机构能级方面，上海本地缺乏世界一流金融集团，2023 年财富世界 500 强金融机构中落户纽约 11 家，而上海仅 4 家，且本地机构境外分支机构较少。金融基础设施面向国际的服务能力不足，金融基础设施呈现并立分割状态，统一高效、面向国际的数字化金融基础设施体系有待构建。人民币离岸金融体系尚未成形，新兴金融领域发展也有待进一步提升。

《行动方案》正是基于上海的现状，从多个维度提出了提升跨境金融服务便利化的举措。在提高跨境结算效率方面，优化外汇业务管理模式，完善企业集团全球资金管理体系，拓展自由贸易账户功能及应用场景，推动金融机构提升数字化服务水平，提升人民币跨境支付系统功能和全球网络覆盖。例如，支持银行落实外汇展业管理办法，实施流程优化和系统再造，对企业进行外汇合规风险等级分级，提供差异化服务；鼓励银行实现资金跨境支付自动化处理，延长对重点企业集团跨境资金池业务的服务时间等。

在优化汇率避险服务方面，开发多样化汇率避险产品和服务，促进人民币跨境使用。支持外汇交易中心完善共建 “一带一路” 国家货币外汇交易服务，吸引更多企业参与 “银企外汇交易服务平台”；鼓励银行拓展汇率避险 “首办户” 企业，开发更多人民币外汇衍生产品；加强融资担保机构和银行业务联动，降低企业外汇风险管理成本。同时，提升人民币跨境使用便利度，鼓励 “走出去” 企业优先使用人民币，研究提升特定领域人民币跨境结算比重的方案。

强化融资服务助力企业全球投融资，《行动方案》提出集聚跨境银团贷款中心和业务，试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务，拓展境内外双向融资渠道，运用区块链技术规范发展供应链金融，便利融资租赁公司等资金跨境融通。如在跨境银团贷款方面，开展银团贷款份额跨境转让试点，优化外债登记管理和跨境担保流程；在供应链金融方面，发挥链主企业作用，利用区块链等技术构建绿色低碳供应链体系，加大对产业链上下游企业的信贷支持。

在加强保险保障方面，加大对出口企业的保险支持力度，提升出口信用保险保单服务能级，提供高质量再保险服务。支持保险公司为重点出口企业成立保险共同体，开发特定领域保险产品；优化出口信用保险产品和服务方案，升级 “信保 + 担保 + 银行” 融资模式；支持在临港新片区设立专营再保险业务的机构，推进跨境再保险业务线上交易等。

完善综合金融服务提升全球配置能力，《行动方案》旨在增强重要金融平台配置全球资源功能，提升全球资产管理便利化程度，完善各类综合服务平台功能。高水平筹建国际金融资产交易平台，支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作；支持合格境内有限合伙人（QDLP）试点企业提升募集资金使用效率，拓展募资来源；提升 “一带一路” 综合服务中心能级，推动离岸通、跨境通等离岸贸易服务平台数据跨境共享交换。

上海建设世界级金融中心，不仅需要自身金融领域的改革与创新，还需在国家战略的大背景下，与实体经济发展、产业升级等协同共进。随着《行动方案》的落实，上海有望在跨境金融服务便利化方面取得显著成效，进一步提升国际金融中心的竞争力和影响力，在全球金融舞台上发挥更为重要的作用，推动经济高质量发展和高水平对外开放。