金融乱象举报监测实时报告
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非法金融中介成社会公害，需全民参与严厉打击
2025年以来，一场场针对金融领域“黑灰产”的雷霆行动在全国展开。公安部会同国家金融监督管理总局部署17个重点省市，开展为期6个月的集群打击。行动战果令人触目惊心：立案查处犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。这些数字背后，是非法金融中介这一社会毒瘤的真实面目——它们正以产业化、职业化、隐蔽化的方式，侵蚀金融秩序，吞噬百姓财富，已然成为必须全社会共同面对的公害。 阅读量：425
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吉安农商银行必须深刻反思
吉安农商银行的遭遇，并非孤例。在中小银行风险加速出清的背景下，合规经营已成为生存发展的生命线。2026年政府工作报告明确提出“深入推进地方中小金融机构减量提质”，政策导向已从“规模扩张”转向“质量提升”。 阅读量：434
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付费后查看全部内容证监会公布的20起案例传递出哪些监管信号
一、同济堂信息披露违法违规案（中国证监会行政处罚决定书〔2022〕17号）。本案是一起上市公司系统性造假的典型案例。2016至2019年，同济堂健康产业股份有限公司通过子公司虚构销售及采购业务、虚增销售及管理费用、伪造银行回单等方式，累计虚增收入211.21亿元、利润28.16亿元。本案表明，上市公司财务造假严重破坏资本市场信息披露秩序，侵蚀市场诚信基础，监管部门必将予以严厉打击。
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付费后查看全部内容海南银保监局关于违规使用经营贷置换房贷的风险提示
当前，个人住房按揭贷款（以下简称房贷）提前还贷的消费者明显增多，存在部分借款人因不明情况盲目跟风、被不法分子误导欺骗违规使用经营贷“提前还房贷”，被收取高额中介服务费和资金过桥费用等风险隐患。在此，海南银保监局提醒广大金融消费者，警惕不法中介诱导，认清违规使用经营贷置换房贷可能存在的风险，保障自身合法权益。
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付费后查看全部内容2023-金融乱象举报、监测实时报告之一：锡商银行成投诉焦点
黑猫投诉网显示，诸多网友投诉锡商银行与多家年化利率逼近36%的助贷平台合作，其中包括：易速借贷、小花钱包、51人品贷、万达普惠、时光分期、小赢卡贷、洋钱罐等。被投诉内容多为合作的主贷平台利息畸高以及无法提前还款等。其中，易速借贷涉暴力催收。无锡锡商银行是江苏省第二家民营银行。
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付费后查看全部内容2022-金融乱象举报、监测实时报告十四：必须整治消费金融乱象
一直以来，不少企业或机构都希望进入消费金融领域，但受限于相关牌照的高门槛。于是，一条通过融资租赁、商业保理曲线“放贷”的路径悄然形成。随之而来的，是费用收取标准不清、公民个人信息被泄露、买卖、暴力催收等不规范现象。近日，北京、深圳等地方金融监督管理局就对这些乱象展开调查和整治。中国金融网影像中心
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付费后查看全部内容银保监会发出风险提示：如果有不法分子诈骗就立即向公安部门报案
近期，银保监会监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门，发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。上述诈骗行为侵害金融消费者权益，损害监管机构声誉，造成了恶劣的影响。如发现此类涉嫌诈骗犯罪线索，应立即向公安部门报案。
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付费后查看全部内容中小银行股东陷重灾区
近日，银保监会公开第五批重大违法违规股东名单，中小银行成重灾区。此次向社会公开的第五批重大违法违规股东共计43名，包括15位自然人和28家法人。其中，地方中小银行股东占比近八成，涉及辽宁、内蒙古、新疆、河南、贵州等多个地区的农商行及村镇银行。 中国金融网影像中心
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付费后查看全部内容要切断黑色保险产业链
2022-金融乱象举报、监测实时报告十一 要切断黑色保险产业链 近日，最高人民检察院披露的一则“保险黑产”犯罪案显示，中国平安保险股份有限公司上海分公司高层与同伙通过非法收集投保人信息，诱骗客户退保后购买新保单，将新保单“挂单”在新进保险业务员账号下，以此骗取新业务员的训练津贴、增员奖，直接涉及保单3000余张、保单金额达1000余万元。
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付费后查看全部内容金融乱象之十：浦发行经理受贿涉三金融机构
近日，中国裁判文书网披露的一则判决书显示，浦发银行总行私人银行部产品管理处产品经理张某东多次利用职务便利，为他人谋取利益，并多次非法收受他人贿赂共计人民币205.371万元，最终被法院判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。上述案件还牵扯天风证券、天弘基金、中信建投证券。
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付费后查看全部内容金融乱象报告之九：央行处罚三家违规银行
2022-金融乱象举报、监测实时报告之九 央行处罚三家违规银行 央行昆明中心支行日前披露行政处罚信息显示，三家银行及四名涉事人合计被罚231.8万元。三家银行是恒丰银行、云南威信农村商业银行、云南寻甸农村商业银行。据行政处罚信息，恒丰银行股份有限公司昆明分行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额可疑报告或者可疑交易报告。
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付费后查看全部内容金融乱象举报监测：严肃整治代理退保乱象
2022-金融乱象举报、监测实时报告之八 严肃整治代理退保乱象 1月24日，银保监会召开2022年工作会议。会议要求，要坚持不懈防范化解金融风险。持续完善“稳地价、稳房价、稳预期”房地产长效机制，持续拆解高风险影子银行，全面落实资管新规。严厉打击违法违规金融活动，严肃整治“代理退保”乱象。加快非法集资存案处置，严防风险反弹。中国金融网影像中心图
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付费后查看全部内容金融乱象监测：遏制金融产品网络营销乱象
2022-金融乱象举报、监测实时报告之七 遏制金融产品网络营销乱象 中国人民银行等7部门日前发布的《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》，旨在遏制金融产品网络营销乱象，更好地维护金融市场秩序，保护金融消费者合法权益。金融产品网络营销乱象日前十分活跃，部分机构片面夸大宣传甚至虚假宣传，造成金融市场竞争失衡，严重影响数据安全。中国金融网影像中心图
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付费后查看全部内容成都农商银行违规乱象
2022-金融乱象举报、监测实时报告之六 成都农商银行违规乱象 2021年的最后一天，银保监会披露一张1100万元天价罚单，受处罚的机构是成都农商银行，违规事实共有六项，包括股权变更未经行政许可、违规开展重大关联交易、阻碍监管机构检查监督等。同时，成都农商银行还收到另一张30万元的罚单。该行受处罚的工作人员多达14名。新华社图片
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