邯郸银行违反多项金融管理规定被罚190万元

2026年4月3日，中国人民银行河北省分行行政处罚决定信息公示表显示，邯郸银行股份有限公司因违反金融统计、账户管理、数据安全、流通人民币、信用信息采集与查询等多项管理规定，被警告并处罚款190.37万元。

具体违规行为包括：未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易、为身份不明的客户提供服务或与其交易、为客户开立匿名账户或假名账户，以及未按照规定制定和完善可疑交易监测标准等。上述行为涉及反洗钱、账户实名制等核心合规领域，暴露出该行在内控机制和风险防控上的系统性缺陷。

此次处罚正值反洗钱监管全面升级之际。2026年1月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施，将客户身份识别升级为客户尽职调查，要求银行动态了解客户、穿透识别受益所有人。邯郸银行多项违规与此新规要求直接相关。

分析认为，190.37万元的罚单不仅是对一家银行的惩戒，更是对全行业的警示：在监管从“形式合规”转向“实质合规”的背景下，银行必须摒弃被动应付思维，建立体系化、智能化的主动治理机制，否则将面临越来越高的违规成本。

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